Как открыть расчетный банковский счет: перечень документов и рекомендации

Вам требуется открыть расчетный счет без лишней головной боли? Для этого вы можете перейти на агрегатор www.kreditos.ru и выбрать лучший тариф в Точка Банке в России либо ином финансовом учреждении. Это просто, быстро и выгодно.

Если с физическими лицами процедура предельно стандартна, для открытия счета юридические лица подают в банк следующие документы:

• перечень распорядителей счета (по форме банка);
• структуру собственников юридического лица (при условии многоуровневой структуры собственности);
• документы / данные, характеризующие финансовое состояние юридического лица (баланс, форма отчетности);
• копию лицензии, если юридическое лицо осуществляет хозяйственную деятельность, подлежащую лицензированию;
• копию свидетельства о регистрации финансового учреждения (для небанковских финансовых учреждений).

Заметим, что документы на открытие текущего счета юридического лица лично подают в банк, уполномоченный распоряжаться счетом. Эти лица должны предъявить уполномоченному работнику банка: паспорт или другой документ, удостоверяющий личность и согласно законодательству может быть использован на территории РФ для осуществления сделок и документ, удостоверяющий регистрацию в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, а также документы, подтверждающие их полномочия (протоколы, приказы, доверенности).

Если владельцем является физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет 10% уставного капитала (фонда) и больше, в банк подается копия паспорта или иного документа, удостоверяющий личность и копия документа, удостоверяющего регистрацию в Госреестре физических лиц. В случае, если учредительные документы содержат необходимую информацию о личности представления других документов не требуется.

Если учредителем является юридическое лицо — резидент, прямо или косвенно владеющей 10% уставного капитала (фонда) и больше, в банк подают извлечение этого юридического лица, обнародован на портале электронных сервисов. Если учредителем является юридическое лицо — нерезидент, прямо или косвенно владеющей 10% уставного капитала (фонда) и больше, в банк подается копия легализованного или засвидетельствованного путем проставления апостиля выдержки из торгового, банковского или судебного реестра, или регистрационного удостоверения местного органа власти иностранного государства о регистрации юридического лица-нерезидента. Перевод документов не является обязательным, если документ составлен на английском языке.